En pocas palabras, asegúrate de que la pérdida en cualquier operación sea menor al 2% de tu capital total.

En el clásico libro «Market Wizards», uno de los traders famosos entrevistados recomienda que los traders no arriesguen más del 2% de su capital en una sola operación. Cualquier cantidad mayor, proclama el trader experto, es como ser un vaquero pistolero.

Aunque las circunstancias de cada persona son diferentes, en general, esta es una muy buena regla. ¿Por qué? Bueno, arriesgar solo el 2 por ciento de una cuenta por operación hace que sea muy difícil quedar en bancarrota rápidamente. Como la mayoría de la gente probablemente sabe, la mayoría de los nuevos traders quiebran en su primer año. Mantener cada pérdida individual pequeña es una manera de seguir en el juego y darle tiempo a tu método de trading para generar ganancias.

Entonces, ¿cómo puede un nuevo trader con capital limitado respetar esta regla del 2% y seguir en el juego del trading? Básicamente, hay tres formas:

1) Operar e-minis, mini o micro lotes de forex, o una cantidad muy pequeña de acciones. El beneficio aquí es que puedes participar en el mercado sin el riesgo de un tamaño de lote completo o una gran cantidad de acciones. La desventaja es que tu capital crecerá muy lentamente y probablemente te aburras y quieras operar en mayor tamaño. Pero, es una buena manera de comenzar a construir tu capital.

2) Operar con stops muy ajustados. En una cuenta de $10,000, el 2% sería $200. Ese sería el monto que calcularías para tu stop. El problema principal con este método es que el punto de stop puede estar tan cerca de tu entrada que incluso pequeñas fluctuaciones aleatorias te sacarán con una pérdida. Además, las comisiones y los spreads ahora ocupan una parte significativa de esta cantidad de pérdida. Una comisión de $20 te deja con solo $180 en movimiento de precio permitido – no es bueno. Con stops ajustados, tal vez no pierdas toda tu cuenta en pocas operaciones, pero probablemente lo harás en un mayor número de operaciones.

Si sigues esta ruta, asegúrate de probar tu estrategia adecuadamente y calcular su expectativa.

3) Acumular más capital para operar. La mayoría de las personas que quieren operar odian esta opción — confía en mí, recibo suficientes correos electrónicos de personas que tienen $500 o $1,000 y quieren operar. Les digo que junten más capital, y se enojan. Pero nunca nadie ha vuelto a decirme «Ignoré tu consejo, comencé a operar con $500, y ahora soy millonario», aunque estoy seguro de que se puede hacer (Si lo logras, por favor envíame tu foto, y puedo añadirla a mis fotos del Bigfoot y el Monstruo del Lago Ness). Mientras acumulas más capital, no estarás operando activamente, pero aún puedes estar involucrado con el trading. Investigar, seguir los mercados y desarrollar métodos de trading son todas actividades que puedes hacer sin estar operando realmente. Y lo que aprendas durante este tiempo probablemente te ahorrará miles de dólares a largo plazo.

Entonces, ¿cómo puede un nuevo trader con capital limitado respetar esta regla del 2% y seguir en el juego del trading? Básicamente, hay tres formas:

1) Operar e-minis, mini o micro lotes de forex, o una cantidad muy pequeña de acciones. El beneficio aquí es que puedes participar en el mercado sin el riesgo de un tamaño de lote completo o una gran cantidad de acciones. La desventaja es que tu capital crecerá muy lentamente y probablemente te aburras y quieras operar en mayor tamaño. Pero, es una buena manera de comenzar a construir tu capital.

2) Operar con stops muy ajustados. En una cuenta de $10,000, el 2% sería $200. Ese sería el monto que calcularías para tu stop. El problema principal con este método es que el punto de stop puede estar tan cerca de tu entrada que incluso pequeñas fluctuaciones aleatorias te sacarán con una pérdida. Además, las comisiones y los spreads ahora ocupan una parte significativa de esta cantidad de pérdida. Una comisión de $20 te deja con solo $180 en movimiento de precio permitido – no es bueno. Con stops ajustados, tal vez no pierdas toda tu cuenta en pocas operaciones, pero probablemente lo harás en un mayor número de operaciones.

Si sigues esta ruta, asegúrate de probar tu estrategia adecuadamente y calcular su expectativa.

3) Acumular más capital para operar. La mayoría de las personas que quieren operar odian esta opción — confía en mí, recibo suficientes correos electrónicos de personas que tienen $500 o $1,000 y quieren operar. Les digo que junten más capital, y se enojan. Pero nunca nadie ha vuelto a decirme «Ignoré tu consejo, comencé a operar con $500, y ahora soy millonario», aunque estoy seguro de que se puede hacer (Si lo logras, por favor envíame tu foto, y puedo añadirla a mis fotos del Bigfoot y el Monstruo del Lago Ness). Mientras acumulas más capital, no estarás operando activamente, pero aún puedes estar involucrado con el trading. Investigar, seguir los mercados y desarrollar métodos de trading son todas actividades que puedes hacer sin estar operando realmente. Y lo que aprendas durante este tiempo probablemente te ahorrará miles de dólares a largo plazo.

Cuando los traders famosos hacen afirmaciones audaces como «no arriesgues más del 2% en una posición», lo más probable es que debas escucharlos. Hay una razón por la que son famosos y la mayoría de nosotros no lo somos.

Opera de manera conservadora y permanece en el juego. No arriesgues demasiado al principio. Asegúrate de tener un stop loss — un stop loss basado en dólares o en el rango verdadero promedio.