Rutinas y hábitos de éxito II: el plan de negocio por Ray Barros

Mi punto de partida cada 1 de septiembre (mi año va del 1 de septiembre al 31 de agosto) es mi plan de negocios. Dado que trato el trading como un negocio y todos sabemos que la mayoría, si no todos los negocios exitosos, tienen un plan de negocios, pensé que este era el lugar apropiado para comenzar las Rutinas y Hábitos de Éxito.

Preparo mi plan de negocio o Business Plan en las dos primeras semanas de septiembre y le doy prioridad a esta tarea. A continuación están mis encabezados; están lejos de ser inamovibles y lo mismo puede decirse del plan. Se revisa trimestralmente. El plan sirve solo como una guía. En el pasado reciente, no puedo recordar cuándo no hice alguna corrección a mitad de camino.

TÍTULOS:

• Declaración de visión y misión. Para mí este es el quid del documento. Lo que queremos llegar a ser y por qué debe alinearse con nuestros valores; de lo contrario, todo el plan será papel mojado y será de gran utilidad.
• Metas
• Gastos
• Ingreso Proyectado
• Plan de negociación
• Normas
• Plazo de operación
• Mercados
• ¿Cómo sé cuando el plan no está funcionando?
• ¿Cuándo tomaré un descanso forzoso?
• Plan de gestión de Riesgos
• Tamaño de posición por operación
• Cartera de tamaño de posición
• Exposición al riesgo inicial por operación
• Cartera de Exposición al Riesgo Inicial
• Cuándo y cómo Pirámide.
• Cuándo y cómo hacer que las ganancias estén disponibles para el capital dedicado al trading.
• Pérdida máxima por operación
• Formación continua en Planificación, Gestión de Riesgos y Psicología
• Asignación de tiempo
• Presupuesto en dólares
• Áreas de enfoque dentro de cada área (Plan, RM y Psy)
• Planes de enfoque y revisión
• Especialmente si hay cambios importantes en el estilo de vida, por ejemplo, cambiar de trabajo, tener un hijo, etc.
• Planes de Desastres y Contingencias

Hace algunos años asistí a un seminario de Van Tharp ( www.iitm.com )Al final del seminario, todos teníamos que hacer un plan de negocios. Adjunto este, en inglés, (planempresarial.doc) como uno de los mejores para darle una idea de la forma que puede tomar el plan.